Software de Conciliación bancaria: cómo se utiliza

Aunque no es de carácter obligatorio para las empresas, la conciliación bancaria es un proceso que se recomienda llevar a cabo porque se identifican errores o descuadres en las cuentas bancarias de la compañía. Agiliza todo este proceso y conecta tu banco a un software de Conciliación Bancaria para sincronizar todos los movimientos bancarios. A continuación vamos a explicar cómo se realiza todo este procedimiento.

¿Qué es un software de conciliación bancaria?

La conciliación bancaria o agregación financiera es el proceso por el que se justifican los movimientos bancarios con las operaciones o facturas generadas dentro de un periodo de tiempo determinado. Este proceso permite comparar los movimientos del extracto del banco con los cobros y pagos de las facturas.

La conciliación de los movimientos bancarios con las facturas es un procedimiento de control de los recursos económicos que sirve para identificar y evitar errores entre los libros contables de la empresa y los movimientos que aparecen en el extracto. Realizar este procedimiento permite disponer de todos los datos reales para una mejor toma de decisiones.

En tiempos pasados, esta tarea se llevaba a cabo de forma manual, y de manera considerablemente más lenta. El profesional contable o consultor de la empresa cotejaba el extracto, usualmente en papel o en un archivo de Excel, con las facturas y tickets de la empresa, los cuales también se guardaban en forma física o en formatos análogos. Este método estaba sujeto a posibles errores humanos, evitables mediante el uso de un software especializado.

En la actualidad, un Software de Conciliación Bancaria agiliza y automatiza toda la información contable y de facturación de la empresa. Aquí tienes un vídeo donde te explicamos cómo realizar la conciliación bancaria automática con una herramienta informática, normalmente integrada dentro de un programa de Gestión y Contabilidad como myGESTIÓN.

Conciliación bancaria automática con todas tus cuentas

Un programa de conciliación bancaria posibilita la conexión con todas las entidades bancarias de forma online y sincronizar sus movimientos. Una vez se realiza la conexión con el banco, ya se pueden registrar todos los apuntes bancarios al software.

En el agregador financiero de myGESTIÓN, este traspaso se puede automatizar para que las transacciones bancarias se sincronicen de forma automática a diario. Otra opción es realizar la carga del fichero Norma 43 -que debe facilitar el banco- con todas las transacciones realizadas en la cuenta bancaria.

El programa para conciliar cuentas bancarias de myGESTIÓN es perfectamente compatible con cualquier entidad bancaria española.

Programa de conciliación con bancos: paso a paso

Seguro que te preguntas cómo hacer la conciliación bancaria con una solución de este tipo. Aquí tienes los pasos que tienen en común estas herramientas:

1. Conecta tu banco: la conexión entre la herramienta y tu banco permite la sincronización automática de todos los movimientos que se han realizado en la cuenta o cuentas bancarias.


2. Facturas y tickets: dentro del software hay que seleccionar el periodo de facturas o tickets que se desea conciliar.


3. Puntear movimientos: es el momento de comparar los movimientos de la cuenta bancaria con las facturas de compra-venta.


4. Conciliar: el último paso es conciliar los movimientos bancarios con los cobros o pagos. Así, en la próxima conciliación, los movimientos y facturas o tickets que ya están conciliados por completo no aparecerán en el futuro.

Dirígete a nuestro Centro de Asistencia y visita la guía de cómo hacer la Conciliación Bancaria en la que explicamos paso a paso como gestionar este proceso en myGESTIÓN.

Ejemplo práctico: Imaginemos que accedemos a los movimientos de la cuenta bancaria de la empresa y en ella observamos un pago de 60 euros a Orange. En el siguiente paso hay que seleccionar la factura de compras o el asiento contable que corresponda para comprobar que el importe de 60 euros se corresponde con la factura recibida.

En este vídeo explicamos paso a paso cómo realizar el proceso de conciliación bancaria desde el ERP Online myGESTIÓN:

Conciliación bancaria inteligente con myGESTIÓN

myGESTIÓN es una solución de Gestión y Contabilidad Online para empresas en el que se integra y centraliza toda la información del negocio. Incluida la herramienta para la conciliación con los bancos. ¿Qué puedo hacer con el sistema de Conciliación Bancaria de myGESTIÓN?

• Conectar cualquier cuenta/banco español: BBVA, Santander, IberCaja, Bankinter, Santander, Sabadell, Unicaja, CaixaBank, etcétera.


• Sincronizar automáticamente los movimientos: al realizar la conexión con la entidad bancaria, se puede automatizar para que los movimientos bancarios se sincronicen automáticamente.


• Cargar ficheros Norma 43: además de conectar tus bancos, puedes cargar el fichero que te proporciona el banco con los movimientos de tu cuenta.


• Localizar coincidencias entre movimientos y cobros y pagos: a partir de las transacciones bancarias, el programa te muestra coincidencias para que te resulte más sencillo localizar el pago o el cobro con el que se corresponde.


• Descargar informes de Conciliación: disponibles varios informes con diferentes datos sobre la conciliación bancaria.

Prueba completamente GRATIS el programa de Conciliación Bancaria de myGESTIÓN integrado dentro del software de gestión. Si tienes cualquier consulta, no dudes en contactar con nuestro Departamento de Soporte enviando un e-mail a soporte@mygestion.com, en el teléfono 91-630 05 51 o en el Chat Online de nuestra web.

Errores más habituales en la conciliación bancaria

Hay varios fallos que se repiten en las empresas al realizar el procedimiento de conciliación bancaria:

• Tener duplicado algún apunte


• No tener contabilizado un movimiento bancario


• Equivocarse al colocar el orden de los dígitos. Por ejemplo, en lugar de 110 euros indicar 101 euros, que provocaría un descuadre de 9 euros.

A la hora de comprobar el resultado final de la conciliación, hay que fijarse bien en el resultado final y analizar por qué se produce ese descuadre. Si utilizas una herramienta para conciliar los movimientos con los ingresos y gastos, te evitas todos los errores anteriores. Todo está digitalizado e informatizado para que no cometas estos fallos.

Al verificar el saldo final de la conciliación, es crucial examinar minuciosamente dicho saldo y determinar las causas del desequilibrio. Emplear una herramienta para conciliar los movimientos simplifica el proceso y previene los errores previamente mencionados. Todo el proceso está digitalizado y automatizado para evitar estos fallos.

Preguntas frecuentes sobre Conciliación Bancaria

¿Cuáles son los beneficios de la conciliación bancaria?

Los beneficios incluyen la detección de errores, el control de flujo de caja o tesorería y la prevención de errores.

¿En qué momento debe realizarse el proceso de conciliación?

Es aconsejable realizarlo al finalizar cada período contable. Por ejemplo, al finalizar un trimestre. Depende del volumen de facturación, puede interesarte hacerlo mensualmente.

¿Quién o quiénes son los encargados de conciliar?

El personal contable o financiero suele ser el responsable de llevar a cabo la conciliación bancaria.

¿Se puede automatizar la conciliación bancaria?

Sí, es su principal ventaja. Esta automatización se alcanza con la utilización de un software como myGESTIÓN.


Etiquetas: conciliación con bancossoftware conciliación bancariasincroniza tus bancos